Aqui vamos te contar todos os detalhes do cartão de crédito American Express e mostrar como você pode conseguir o seu.
Leia neste artigo:
- O que é American Express?
- Quais são as categorias de cartões da Bandeira American Express?
- Green
- Gold Card
- Platinum Card
- Membership Rewards: o programa de benefícios da American Express
- O que é?
- Relação com a Livelo
- Como funciona?
- Principais benefícios da bandeira American Express
- Serviço de emergência
- Tratado de Schengen
- Demais seguros
- Benefícios exclusivos
- Salas Vip
- Free Valet
- Platinum Travel Service
- Assistência Veículo
- Assistência Residencial
- Passaporte Amex
- Benefício secretos American Express que você precisa conhecer
- Segunda opinião médica internacional
- Quais bancos brasileiros emitem o Cartão American Express?
- Como ter um cartão de crédito American Express?
A American Express, ou Amex, ganhou no mundo o status de uma bandeira de luxo.
Afinal, seus clientes são selecionados a dedo e dispõem de uma gama de benefícios exclusivos que a empresa norte-americana oferece a eles.
E também pudera, afinal, a bandeira Amex pensa em cada detalhe para que seus clientes tenham conforto em suas viagens ou mesmo no cotidiano.
Com isso, acaba instalando essa cultura de seu cartão de crédito não ser mais só um meio de pagamento, mas um clube de benefícios.
E para você não perder nenhum detalhe desse mundo de benefícios oferecidos pela American Express, preparamos este guia.
A partir de agora, vmaos mostrar as principais vantagens que ela oferece aos seus clientes, além de detalhar todas as variantes dos cartões da empresa. Continue conosco!
O que é American Express?
A American Express, também conhecida como bandeira Amex, é uma empresa de serviços financeiros com origem nos Estados Unidos.
A companhia foi fundada em 1850, em Nova Iorque por Henry Wells, William G. Fargo e John Butterfield e é hoje uma das maiores em seu setor.
Porém, ela começou a ganhar relevância a partir de 1959, quando se tornou a primeira empresa a emitir os cartões de crédito feitos em plástico.
Aos poucos, ela ganhou notoriedade ao oferecer aos seus clientes um clube de vantagens, promovendo muito além de serviços de crédito.
Com um Amex em mãos, eles passaram a ter direito a viagens, produtos e serviços, seguros e conselheiros financeiros. Ou seja, uma experiência completa.
No Brasil, a American Express tem parceria com o Bradesco, que é licenciado para emitir cartões e afiliar novos estabelecimentos, e com o Santander também para emissão de cartões.
Quais são as categorias de cartões da Bandeira American Express?
Como já é comum entre bandeiras de cartões de crédito, os cartões American Express são divididos em diferentes categorias, de acordo com o perfil de seus clientes. Conheça-as abaixo:
Green
O Green Card é a categoria de entrada da American Express e, como todos os cartões da bandeira, é diferenciado dos demais.
Ele não tem limite preestabelecido, o que significa que o limite é flexível de acordo com seus hábitos de gastos e pagamentos.
Além disso, oferece um programa de recompensas em que o usuário ganha um ponto a cada dólar gasto, e esses pontos nunca expiram.
No entanto, o cartão não conta com a possibilidade de crédito rotativo, o que significa que as faturas devem ser pagas sempre de forma integral.
Para ter essa variante, o cliente precisa ter uma renda mínima de R$5.000.
Gold Card
O Gold Card é a categoria intermediária da bandeira Amex, sendo oferecido para clientes com renda a partir de R$8.000 (podendo variar entre os bancos).
Assim com a categoria Green, não possui limite preestabelecido, dando maior flexibilidade às suas compras, e também não conta com a possibilidade de crédito rotativo.
Essa variante oferece ainda mais benefícios. Além do programa de recompensas, oferece serviço de concierge, desconto em aluguel de carros, e muito mais.
Platinum Card
O Platinum Card é o cartão de luxo da bandeira Amex.
Seus usuários ganham 2,2 pontos a cada dólar gasto com o programa de recompensas e, além de todos os benefícios já presentes nas outras categorias, dá acesso a salas VIP e descontos exclusivos em diversos parceiros.
Porém, aproveitar tantos benefícios não é para todos. Para ter essa variante, o cliente precisa comprovar uma renda mínima de R$20.000 (podendo variar entre bancos).
Membership Rewards: o programa de benefícios da American Express
Abaixo, saiba mais sobre o aclamado programa de benefícios Membership Rewards, um dos pioneiros do planeta.
O que é?
O Membership Rewards é o programa oficial de recompensas da bandeira Amex.
Com ele, o usuário ganha pontos que nunca expiram a cada compra realizada. Os pontos acumulados podem ser trocados por milhares de recompensas, entre viagens, produtos e até mesmo serviços.
Relação com a Livelo
Os clientes Amex também estão inscritos no programa Livelo, no qual os donos do passaporte de luxo poderão resgatar suas recompensas no site da plataforma.
Como funciona?
A cada valor gasto com seus cartões Amex será atribuído um número de pontos correspondente à sua variante, mudando de acordo com o cartão de crédito que você tem em mãos. São eles:
- Green: 1 ponto a cada dólar gasto;
- Gold: 1 ponto a cada dólar gasto;
- Platinum: 2,2 pontos a cada dólar gasto.
Principais benefícios da bandeira American Express
Além do Membership Rewards, a bandeira American Express conta com uma grande variedade de benefícios. Conheça alguns deles:
Serviço de emergência
Com este benefício, você pode realizar saques de emergência, reposição de cartão em caso de perda ou roubo e tem direito a um adiantamento emergencial de dinheiro.
Disponível em:
- Green
- Gold
- Platinum
Tratado de Schengen
O Tratado de Schengen é um acordo entre alguns países europeus que permite que o viajante transite entre eles como se estivessem dentro de um único território.
Dessa forma, ao viajar entre tais países, você estará fazendo um vôo doméstico e não internacional.
Os clientes da bandeira Amex que usarem o cartão para comprar suas passagens aéreas para viagens à Europa terão direito a cobertura de um seguro viagem de até € 30.000 ao viajarem para os países do tratado.
Disponível em:
- Gold
- Platinum
Demais seguros
- Locação de automóvel: ao alugar um veículo com seu American Express, o cliente contará com o Seguro de Aluguel de Automóvel, válido para o mundo inteiro.
Disponível em:- Gold
- Platinum
- Seguro Viagem: ao comprar passagens com seu cartão, conte com coberturas e serviços de assistência em viagens de até 31 dias consecutivos, para despesas médicas, odontológicas, hospitalares e demais.
Disponível em:- Green
- Gold
- Platinum
- Seguro Bagagem: prevê o reembolso de itens essenciais devido a uma inconveniência na viagem como bagagem perdida, contanto que o custo total da tarifa tenha sido pago com o cartão. Cobertura contra perda ou dano material na bagagem sob a exclusiva responsabilidade da empresa transportadora durante o trajeto indicado na passagem.
Disponível em:- Green
- Gold
- Platinum
- Garantia Estendida: Ao comprar produtos eletroeletrônicos no Brasil com seu American Express, você terá cobertura que garante o reparo ou a troca do aparelho por um produto similar, em caso de defeito funcional (elétrico ou mecânico), sem custo adicional por 12 meses a partir do término da garantia do fabricante.
Disponível em:- Platinum
Benefícios exclusivos American Express
A American Express conta ainda com benefícios super exclusivos que valem a pena conferir. Confira abaixo:
Salas Vip
Essa vantagem concede acesso às salas VIP de aeroportos no Brasil e no exterior. Porém, vale destacar que esse benefício funciona de maneira diferente para cada categoria da bandeira. Veja abaixo:
- Green: acesso às salas American Express Lounge no Brasil mediante pagamento.
- Gold: acesso às salas American Express Lounge no Brasil mediante pagamento.
- Platinum: acesso gratuito às salas American Express Lounge, Bradesco Cartões Lounge e salas parceiras Star Alliance Lounge no Brasil e às salas Centurion Lounge, Centurion Club e American Express Lounge no exterior.
Free Valet
Esse benefício oferece cortesia na primeira hora no Valet dos shoppings Iguatemi e JK Iguatemi, ambos localizados em São Paulo. Ele está disponível para os clientes das seguintes variantes:
- Green
- Gold
- Platinum
Platinum Travel Service
A bandeira Amex oferece uma combinação única de serviços para suas viagens. São eles:
- Assistência na Perda de Bagagem/Rastreamento;
- Indicação Médica;
- Assistência Legal de Emergência;
- Adiantamento de Fiança;
- Assistência em Transporte de Emergência;
- Assistência para Substituição Urgente de Passagem;
- Serviço de Mensagem de Emergência;
- Assistência Farmacêutica
- Assistência na Prescrição de Remédios e Entrega de Documentos.
Ele está disponível para os clientes das seguintes variantes:
- Platinum
Assistência Veículo
Oferece serviços e cobertura para veículos de quatro rodas com menos de dez anos de fabricação, desde perda de chaves até a uma pane mecânica.
Disponível para:
- Platinum
Assistência Residencial
Oferece cobertura nacional e disponibiliza, gratuitamente, profissionais competentes e de confiança para efetuar consertos, reparos, entre outros serviços gratuitos em sua casa.
Ele está disponível para os clientes das seguintes variantes:
- Gold
- Platinum
Passaporte Amex
Garante uma diversa gama de experiências exclusivas em viagens, entretenimento, gastronomia e compras ao redor do mundo.
Ele está disponível para os clientes das seguintes variantes:
- Green
- Gold
- Platinum
Benefício secretos American Express que você precisa conhecer
Existem ainda um benefício muito pouco conhecido e explorado pelos usuários dessa bandeira. Confira:
Segunda opinião médica internacional
Oferece laudo sobre um caso clínico decorrente de doença grave ou complexa, emitido por rede internacional de especialistas credenciados ao redor do mundo para esclarecer um diagnóstico duvidoso e apontar o tratamento mais adequado.
Em 5 dias úteis, seu médico recebe a resposta com a Segunda Opinião Médica.
Disponível para:
- Platinum
Quais bancos brasileiros emitem o cartão American Express?
Atualmente, a bandeira Amex está disponível apenas para clientes do Bradesco e do Santander.
No Bradesco, é possível conseguir o cartão nas categorias Green, Gold Card e Platinum Card.
Já no Santander, estão disponíveis apenas as versões Gold Card e Platinum Card.
Em ambos os bancos, o cliente participa do programa de Pontos Membership Rewards, porém a taxa de conversão é diferente.
No caso do The Platinun Card Bradesco, é possível ganhar até 3 pontos por dólar gasto. Já o mesmo cartão no Santander gera apenas 2,2 pontos por dólar.
Em compensação, o cartão do Santander garante dois acesos anuais gratuitos aos lounges Priority Pass em aeroportos.
Os clientes Bradesco também podem acessar os lounges Bradesco Cartões, disponíveis em diversos aeroportos brasileiros.
No mais, os cartões em si são bastante parecidos, mas é preciso verificar em cada banco sobre os valores cobrados de anuidade e a possibilidade de isenção.
Como ter um cartão de crédito American Express?
Percebeu que ter um Amex na carteira é uma porta de entrada para um mundo de vantagens?
Então, para conseguir um, basta entrar em contato com o banco o qual encontrou a melhor oferta e solicitar o cartão da variante desejada, desde que, claro, você se enquadre no perfil mínimo.
Para te ajudar a achar o melhor banco que oferece esse cartão, nós, do Plusdin, temos o Quizz, um serviço comparativo que irá lhe mostrar aquele que melhor se enquadra ao seu perfil.
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Selecione até três cartões por vez e comparar as suas principais características, como anuidade, benefícios e outras vantagens que eles oferecem.
A partir disso, é possível tomar uma decisão mais acertada para a escolha do melhor cartão de crédito para você.
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