Banco Santander: cartões, contas, aplicativos e muito mais

História, produtos e serviços de um dos maiores bancos do mundo

Por: Ariane Terrinha em 11/10/2023
fachada de uma agência do banco santander

O Santander, cuja sede na Espanha fica na cidade de mesmo nome, é o único grande banco estrangeiro que se deu bem no varejo bancário brasileiro.

Outros bancos que chegaram ao país antes dele já encerraram suas operações por aqui.

O britânico HSBC, um dos maiores bancos do mundo, desistiu de tentar ganhar dinheiro no Brasil e vendeu a filial ao Bradesco em 2015.

Em 2016, foi a vez de o americano Citi vender a operação de varejo ao Itaú, que, em 2006, também havia comprado os ativos brasileiros do americano BankBoston.

Neste texto, você vai entender como o banco espanhol Santander entrou para o restrito grupo dos maiores bancos do Brasil.

 

foto antiga do banco santander

Agência do Banco Santander na Espanha

Santander: 164 anos de história

A história do banco Santander começa em 15 de maio de 1857. Nesta data, a Rainha Isabel II assinou um decreto real autorizando a constituição do Banco Santander.

O banco nasceu para facilitar o comércio entre o Porto de Santander, no norte da Espanha, e a América Latina.

Entre 1900 e 1919, o Santander dobrou de tamanho, aumentando o seu capital para 10 milhões de pesetas (a peseta foi substituída pelo euro em 1999).

No período, a receita e o lucro já ficavam acima da média para uma instituição de crédito espanhola.

Botín: pai e filho lideraram a expansão nacional e global

Na história do Santander, o período de 1919 a 1939 foi crucial.

É nesta fase que o banco espanhol criou as bases que permitiram que ele ganhasse a Espanha e mais tarde o mundo. É nessa fase também que começa a dinastia dos Botín.

No seu aniversário de 100 anos, em 1957, o Santander já havia se tornado a sétima maior instituição financeira da Espanha.

O Santander chega ao Brasil

Com Dom Emilio, como Botín filho era chamado, o Santander se tornou um banco global e diversificado oferecendo empréstimo, financiamento, consórcio e investimentos.

Uma das maiores ações foi criar, na década de 90, a Super Conta, que no início era apenas um cartão pré-pago, mas se tornou o embrião da conta digital.

Outra grande jogada de Dom Emilio ocorreu em janeiro de 1999, com a fusão com o Banco Central Hispano. Assim, juntaram-se quatro bancos: Santander, Banesto, Central e Hispano Americano.

Atualmente, o banco espanhol Santander entrou para o restrito grupo dos maiores e mais rentáveis bancos do Brasil, ao lado do Itaú e Bradesco.

Como abrir sua conta no Santander sem sair de casa?

aplicativo da conta corrente banco santander

Foi-se o tempo que para solicitar a abertura de uma conta no banco era necessário ir a uma agência.

Hoje, por meio do seu celular ou computador, é possível abrir uma conta no Santander.

Em poucos cliques, você solicita online a abertura de sua conta sem precisar sair de casa.

Veja como e fácil:

Passo 1. No site do Santander, ao clicar em “Quero abrir minha conta”, você será levado para digitar seu CPF e terá de cadastrar seus dados básicos, como: nome, email, CEP, telefone e sua renda.

Passo 2. Para seguir adiante no processo, você receberá no celular um SMS com um código de segurança. Caso não receba, você pode clicar em é possível solicitar o reenvio.

Passo 3. De acordo com o seu perfil, você tem a opção de conhecer, e se quiser contratar, um pacote de ofertas serviços, conforme as suas necessidades. Compare no site do Santander os planos, os serviços e as tarifas e preços.

Passo 4. Você termina de preencher suas informações pessoais, seus documentos e endereço.

Passo 5: Para confirmar seus dados você precisa tirar uma selfie segurando seu documento de identificação ao lado do seu rosto, pode ser seu RG ou CNH.

Passo 6: Hora de verificar se todos os seus dados estão cadastrados corretamente e clicar em ‘Continuar’. Também nesta etapa, existe a possibilidade de ser oferecido para você um limite em conta e um cartão de crédito, de acordo com o seu perfil financeiro. Caso isso aconteça, basta aceitar ou não a oferta.

Passo 7: Confirme os termos de contração e os produtos escolhidos por você. Tire uma foto frente e verso do seu documento (RG ou CNH) e clique em enviar. Pronto! Agora é só esperar. Em 72 horas, você receberá um e-mail avisando se a solicitação foi aprovada.

3 Contas que vale a pena conhecer

Veja abaixo três opções de conta que estão entre as melhores contas do Santander. Entenda por quê.

Conta corrente para universitário

Aqui, você tem tudo o que precisa para cuidar do seu dinheiro, complementar a sua formação e conquistar o seu espaço no mercado.

  • Abertura de conta 100% online
  • Não precisa de comprovante de renda e residência
  • Cartão de crédito associado a conta, SX universitário, livre de anuidade ao gastar R$ 100 reais em compras
  • Descontos no plano de benefícios e recompensas Esfera em parceiros como Fastshop, Centauro e Cinépolis

Conta Van Gogh

A Van Gogh é uma conta corrente com atendimento exclusivo e assessoria financeira, voltada para um público com maior poder aquisitivo.

Por isso, para abrir essa conta é necessário comprovar renda mínima entre R$ 4.000 e R$ 10.000.

Conheça os diferenciais e saiba por que ela é uma conta cheia de benefícios.

  • Saques e transferências entre contas Santander ilimitados
  • 4 DOC ou TED no autoatendimento e outros meios eletrônicos
  • Extratos mensais ilimitados
  • Descontos nos pacotes de serviços, de acordo com o volume de investimentos
  • Atendimento especializado e assessoria financeira

Conta Santander Select

A conta corrente Santander Select oferece investimentos exclusivos, soluções financeiras diferenciadas e assessoria para consolidar e proteger o seu dinheiro. Veja outros benefícios.

  • Desconto de até 100% no pacote de serviços
  • Investimentos exclusivos com taxas diferenciadas
  • Assistência médico caso possua um dos cartões vinculados à conta: o Santander Select Unique Black ou o Santander Select Elite Platinum
  • Agências com atendimento internacional nas maiores cidades do mundo
  • Saques emergenciais e reposição do cartão em caso de roubo, dano ou perda

Como solicitar o seu cartão?

cartões de crédito e débito no Santander disponíveis para correntistas e não correntistas do banco.

Portanto, é importante conferir quais cartões exigem que você abra uma conta no Santander.

O pedido do cartão dever ser enviado diretamente pelo site do Santander.

Além disso, há a possibilidade de solicitação presencial, por meio de uma agência Santander, ou por telefone.

Nesse segundo caso, você deve ligar para a Central de Atendimento do cartão.

Conheça 3 dos melhores cartões de crédito Santander

Veja abaixo três cartões do Santander que estão entre os mais bem avaliados pelos clientes.

Cartão Básico Santander

Cliente Santander pode optar por este cartão múltiplo para movimentar sua conta corrente, fazer compras e saques no débito no Brasil.

Entre os seus benefícios, estão:

  • App Way, autonomia para você realizar a gestão online do seu cartão de crédito
  • Seguro Cartão de Crédito Básico
  • Atualização automática de pagamentos recorrentes

Renda mínima: R$1.045,00.

Anuidade: 12x de R$ 6,95.

Cartão Santander SX

A novidade do Santander que tem dado o que falar por oferecer oportunidade de anuidade gratuita, é internacional e possui uma série de benefícios. Esse é o Santander SX. 

  • Descontos nas parcerias Esfera para comprar, viajar e curtir
  • Santander Pass é seu cartão em forma de pulseira, tag para relógio e adesivo
  • App Way para acompanhar seus gastos em tempo real e controle seu limite de onde estiver.

Renda mínima: Sem conta corrente, R$ 1045,00; com conta corrente: não exige renda.

Anuidade: Livre de anuidade acumulando no mínimo R$ 100 em compras no crédito a cada fatura ou cadastrando e mantendo o CPF e celular como chaves Pix no Santander.

Santander Unique

Em terceiro lugar, o Santander Unique é um dos principais cartões do banco. Ele acumula 2 pontos a cada dólar gasto. Esses pontos podem ser usados no programa Esfera.

Além disso, correntistas do Santander possuem a possibilidade de garantir isenção total da taxa de anuidade.

Renda mínima: R$20 mil para não correntistas, R$15 mil para correntistas ou ser cliente Select.

Anuidade: 12x de R$ 83,00.

Empréstimo banco Santander

Sem dúvida, o banco Santander conta com várias opções de empréstimo para ajudar quem precisa de dinheiro para realizar algum projeto.

Separamos aqui as linhas de crédito disponíveis no banco e algumas informações sobre elas:

Empréstimo Pessoal

  • Dinheiro imediato na conta
  • Comece a pagar só depois de 40 dias
  • Pode pagar em até 72 meses

Consignado

  • Dá pra contratar online
  • Pague em até 12 anos
  • Taxas de juros menores

Antecipação Saque-Aniversário FGTS

  • Dinheiro em até 24 horas
  • Não compromete sua renda
  • Juros menores

Divide PIX

  • Faça PIX mesmo sem saldo na conta
  • Pague em até 24 vezes
  • A pessoa recebe o PIX na hora

Antecipação de Imposto de Renda

  • Pague apenas os juros mensais
  • Possibilidade de parcelar
  • Receba um dinheiro que já é seu

Antecipação do 13º salário

  • Sem parcelas mensais
  • Ideal para quem está longe de receber
  • Juros a partir de 1,89% a.m.

Empréstimo com garantia de imóvel

  • Carência de 60 dias para começar a pagar
  • Parcele seu empréstimo em até 240 meses
  • Taxas de juros menores

Crédito imobiliário

  • Pode compor renda com quem quiser
  • Análise feita na hora
  • Pagamento em até 35 anos

Crédito com garantia de veículo

  • O veículo continua com você
  • Taxas de juros menores
  • Até 60 meses para quitar

Crédito unificado

  • Ideal para quitar dívidas
  • Parcela em até 144 meses
  • Carência de 60 dias

Outros produtos oferecidos pelo Santander

Veja produtos que você simula e contrata pela internet no Santander.

Consórcio: Compre carro, moto, imóvel, veículos pesados e agrícolas sem entrada e sem pagar juros.

Renegociação de dívidas: Negocie sua dívida online com total segurança e ainda escolha a melhor forma e dia para pagamento

Crédito imobiliário: Aproveite a taxa a partir de 8,99% ao ano para comprar seu imóvel, simule e acompanhe sua proposta online.

Seguro de automóvel: Cote o seguro do seu carro em apenas 3 passos e receba até 6 preços das melhores seguradoras.

O que é o Esfera?

programa esfera santander

Esfera é a rede de parcerias do Santander que oferece descontos de até 50% em diversos estabelecimentos, além de opções para juntar e trocar pontos por produtos, serviços, viagens e experiências.

Adesão: a adesão ao Esfera é automática. Para ter acesso às ofertas, basta usar seu cartão de crédito Santander elegível para este benefício nos parceiros Esfera. E para juntar pontos é só usar a função crédito.

Login: o login do Esfera é multicanal. Você acessa usando seu CPF e senha do Internet Banking. Nesse espaço, você poderá consultar seu extrato de pontos, adicionar produtos no seu carrinho e trocar seus pontos Esfera.

Pontos Esfera: eles são gerados a cada nova transação no seu cartão de crédito, desde que este seja elegível à geração de pontos. Quando utilizados em compras ou pagamento de contas pelos titulares ou seus adicionais, somam pontos que podem ser trocados, exclusivamente pelo titular do cartão, por prêmios representados por produtos e/ou serviços.

Extrato: Para consultar seu extrato de pontos Esfera, basta seguir o passo a passo abaixo:

  • Acesse o site santanderesfera.com.br;
  • Acesse a área logada usando seu CPF e senha do Internet Banking do Santander;
  • Clique no menu superior > Extrato de Pontos.

Como usar seus pontos Esfera: utilize na troca por produtos, serviços e viagens ou experiências, você deve seguir o passo a passo abaixo:

  • Acesse o site santanderesfera.com.br;
  • Acesse a área logada usando seu CPF e senha do Internet Banking do Santander;
  • Selecione o produto desejado e clique em “Adicionar ao carrinho”. Siga os demais passos indicados na tela para concluir o pedido.

Aplicativos do Santander

Aplicativo do banco

O Santander disponibiliza dois tipos de aplicativos tanto para Android quanto iOS: o App Santander e o Santander Way. Caso você tenha uma conta corrente Santander, você pode fazer a gestão do seu cartão pelo aplicativo Santander.

Caso você não tenha uma conta corrente Santander, você pode acessar o aplicativo Way informando seu CPF e a senha de 4 dígitos do seu cartão. Saiba mais sobre os aplicativos do Santander.

App Santander

É o aplicativo de linha do Santander, disponível para todos. Para baixá-lo, você precisa fazer o download do aplicativo Santander, acessar informando o seu CPF e aceitar os termos e condições.

Depois disso, vá a um caixa eletrônico, escolha a opção “habilitar celular para transações” e depois o aparelho desejado

Com o aplicativo Santander, você pode acessar a sua conta a qualquer hora e em qualquer lugar. Confira as principais facilidades do App.

  • Login com impressão digital* para acessar sua conta
  • Consulta de saldo e extrato
  • Pagamento de contas sem digitar o código de barras, usando a câmera do seu celular ou compartilhando um PDF
  • Transferências (DOC/TED)
  • Consulta e pagamento da fatura do seu cartão de crédito
  • Recarga de celular com a opção de Recarga programada
  • Contratação de crédito
  • Consulta, aplicação e resgate de investimentos
  • Consulta e visualização de detalhes de seguro
  • Controle financeiro, através do Santander On, para que você entenda melhor sua vida financeira e tome as melhores decisões relacionadas a crédito, situação do seu CPF, gastos, recebimentos, limites e rendas.

Como entrar em contato com o Santander?

O Santander possui diversos canais de atendimento para sanar as dúvidas dos clientes. Vamos deixar os principais abaixo:

Central de atendimento

  • 4004 3535 capitais e regiões metropolitanas
  • 0800 702 3535 outros locais
  • 0800 723 5007 deficientes auditivos ou de fala

Fale Conosco – SAC

  • 0800 762 7777 capitais e regiões metropolitanas
  • 55 11 3012 3336 para pessoas no exterior (ligar a cobrar)
  • 0800 771 0401 deficientes auditivos ou de fala

Ouvidoria

  • 0800 726 0322
  • WhatsApp 55 (11) 3012 0322
  • 0800 771 0301 deficientes auditivos ou de fala
  • 55 (11) 3012 0322 para pessoas no exterior (ligar a cobrar)

Redes sociais

Quais são as taxas do Banco Santander?

Assim como todo banco, o Santander também possui taxas de juros para seus produtos financeiros, como empréstimo e cartão de crédito, por exemplo.

Separamos as principais taxas do Santander, de acordo com o Banco Central:

  • Cartão de crédito parcelado: 9,91% a.m.
  • Cartão de crédito rotativo: 15,16% a.m.
  • Cheque especial: 8,25% a.m.
  • Crédito consignado INSS: 1,83% a.m.
  • Consignado privado: 2,68% a.m.
  • Crédito pessoal consignado público: 1,63% a.m.
  • Crédito pessoal não consignado: 4,14% a.m.

Vale a pena ter conta no Santander?

O Santander tem boa reputação como prestador de serviços financeiros em sites como Reclame Aqui, sendo que o banco responde 99,2% das reclamações que recebe de clientes.

Segundo o site Reclame Aqui, 96% das reclamações feitas nos canais de atendimento são resolvidas.

Atualmente, o Santander faz parte do grupo das maiores e mais rentáveis instituições financeiras do Brasil, ao lado do Itaú e Bradesco.

E conquistou pela solidez e confiabilidade de sua operação juntos aos clientes.

Nas últimas décadas, o banco tem investido em soluções digitais para tornar a jornada financeira de seus clientes ainda melhor.

Ainda assim, o banco reforça serviços como a Ouvidoria, uma equipe especializada para prestar atendimento aos clientes e usuários de produtos e serviços, que já recorreram aos canais de atendimento, e que não ficaram satisfeitos com a solução apresentada.

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