Guia completo dos Bancos Digitais: BMG

Conheça em detalhes o banco que é referencia no mercado de empréstimos e cartões consignados

Por: admin em 11/10/2023
Logotipo do Banco BMG em um fundo azul

Aqui você irá conhecer todos os detalhes acerca do Banco BMG, como seus produtos e serviços oferecidos, bem como as vantagens e desvantagens de abrir uma conta na instituição.

Leia neste artigo:

O que significa BMG?

Banco BMG é confiável?

Banco BMG é conta-corrente ou poupança?

Vantagens e desvantagens da conta

Como abrir uma conta no BMG

Como solicitar um cartão de crédito Banco BMG

Principais cartões

Como funciona o cashback dos cartões de crédito BMG?

Como solicitar um empréstimo no Banco BMG

Principais empréstimos

Outros produtos oferecidos pelo banco

Quais os canais de atendimento do BMG?

Vale a pena abrir uma conta no BMG?

O BMG é um banco brasileiro, referência no mercado, especialmente quando o assunto é empréstimo ou cartão consignados.

Em outras palavras, esse é um banco especialista em oferecer produtos de qualidade para aposentados, pensionistas e servidores públicos.

Com mais de 90 anos de história, ele foi o primeiro banco no Brasil a oferecer crédito e cartão de crédito consignados.

O BMG foi fundado em julho de 1930, em Belo Horizonte, pela família Guimarães.

Porém, ainda que seja um banco mineiro, atualmente, sua sede está localizada em São Paulo.

Pensado para ser inicialmente um banco comercial, ele recebeu o nome de Banco de Crédito Predial S.A.

Somente na década de 80, após passar por algumas mudanças de denominação, que o nome foi alterado para Banco BMG S.A.

O Plusdin preparou esse artigo para trazer todas as informações sobre o BMG e tirar cada dúvida que possa surgir.

Não perca nenhum detalhe, continue lendo para saber mais!

O que significa BMG?

Se você é uma pessoa curiosa, provavelmente já se perguntou o que quer dizer BMG. E agora nós vamos te contar!

Na década de 80, quando ainda era conhecido como Argento S.A., o BMG deixou de ser uma financeira para se tornar um banco múltiplo.

Devido a essa mudança de campo de atuação, a instituição também resolveu mudar o seu nome.

Assim, o banco foi chamado pelo nome que remete a sua criação, já que foi fundado na capital de Minas Gerais.

Sendo assim, a sigla nada mais é do que a abreviação de “Banco de Minas Gerais”.

Banco BMG é confiável?

Sim! Como falamos acima, o BMG é referência no mercado, sendo assim, você pode confiar nos serviços financeiros que ele oferece.

Além disso, a instituição possui nota 8,0 no Reclame Aqui, considerada uma nota ótima.

Ele também conquistou o 3º lugar na categoria bancos do prêmio RA.

Banco BMG é conta-corrente ou poupança?

O Banco BMG oferece aos seus clientes uma conta digital gratuita, que é completa e sem burocracia.

A conta digital possui os mesmos serviços e a mesma segurança de uma conta-corrente tradicional, porém com o diferencial de ser mais prática.

Com ela não é necessário enfrentar fila em banco, já que tudo que você precisa está na palma da sua mão, no aplicativo da conta do BMG no seu celular.

Você pode fazer pagamentos, investir seu dinheiro, e até mesmo solicitar empréstimos usando o APP do banco.

Do mesmo modo, você pode guardar seu dinheiro de maneira simples.

O Poupa pra Mim, o cofrinho virtual do BMG, arredonda o valor das suas compras, guardando os centavos.

O banco BMG cobra taxa de saque?

Você pode realizar saques em todas as lojas do banco ou em caixas eletrônicos da rede Banco24horas de maneira ilimitada e gratuita, desde que tenha saldo suficiente na sua conta.

Entretanto, é importante lembrar que você não deve ultrapassar o limite diário de R$3.000.

Sendo assim, você fica livre de taxas de saque.

Vantagens e desvantagens da conta

Se você gostou da conta digital do BMG, mas está em dúvida se ela vale ou não a pena, nós listamos as vantagens e desvantagens para te ajudar a decidir. Confira abaixo:

Vantagens

  • Conta livre de tarifas
  • Transferências gratuitas
  • Saques ilimitados
  • Invista pelo próprio app do banco
  • Banco especializado em serviços para aposentados, pensionistas e servidores públicos.

Desvantagens

  • É cobrada uma taxa de anuidade para quem não utilizar o valor mínimo estipulado para gastos no cartão de crédito
  • Não possui conta para pessoa jurídica
  • Apenas para maiores de 18 anos

Como abrir uma conta no BMG

O processo de abertura da conta é muito simples e feito totalmente online.

Você só precisa de um computador ou celular. Baixe o app no seu telefone e abra a sua conta sem sair de casa.

Depois disso é só fornecer seus dados pessoas e aceitar os termos.

Viu só? É muito simples! Mas você pode conferir com mais detalhes clicando aqui.

Quem pode ter uma conta?

Para abrir uma conta só é necessário ser maior de idade e possuir um CPF ativo. 

Basta ter um RG, comprovante de endereço e alguns outros dados pessoais e pronto!

Como solicitar um cartão de crédito Banco BMG

O processo de solicitação de um cartão de crédito do Banco BMG é tao simples quanto o de abertura de conta.

Ou seja, você pode fazer tudo de casa, usando o seu celular.

Caso você já tenha uma conta na instituição, você só precisa solicitar o seu cartão de crédito.

Porém, para quem não é correntista, é necessário abrir uma conta antes de pedir um cartão.

Principais cartões 

Para te ajudar a escolher o seu cartão, nós listamos a seguir os principais ofertados pelo banco.

BMG Mastercard Internacional

O BMG Mastercard Internacional é o cartão de crédito da conta digital do BMG. 

Esse é um cartão sem anuidade, internacional e que oferece cashback e benefícios exclusivos.

Além disso, por ser emitido na bandeira Mastercard, você pode contar com um clube de vantagens, que disponibiliza descontos em estabelecimento parceiros.

Sendo assim, ele é um bom cartão para quem busca praticidade para o dia a dia e quer economizar.

Por outro lado, quem solicita BMG Mastercard Internacional passa por uma análise de crédito e por isso, ele não aceita negativados.

Cartão do seu time do coração

Além da versão tradicional do cartão internacional, o BMG também disponibiliza opções do mesmo cartão, porém com a estampa do seu time do coração.

Você pode escolher entre o Cartão do Corinthians, Cartão do Galo, Cartão do Vasco, Cartão do Vozão e o Cartão do Barcelona.

Escolhido o clube, você pode contar com promoções e benefícios exclusivos, além do design do cartão com as cores e escudo do seu time. 

BMG Card

melhores cartões de crédito e débito BMG

O cartão de crédito BMG Card é o cartão consignado do banco. 

Sendo assim, ele é pensado para servidores públicos, aposentados e pensionistas do INSS.

Assim como os outros cartões do banco, o BMG Card é livre de anuidade e taxas abusivas.

Ele também possui vantagens exclusivas, como saques gratuitos e uma conta digital moderna e simples de usar.

Além disso, ele não faz consulta ao SPC e Serasa, e por isso, aceita quem está com o nome sujo.

Porém, o ponto negativo desse cartão, é ser exclusivo para uma categoria específica de clientes.

Como funciona o cashback dos cartões de crédito BMG?

Quem possui o cartão de crédito BMG pode receber de volta parte do valor de suas compras por meio do benefício cashback.

Para isso, pode ser necessário que a fatura do cartão esteja em débito automático.

O BMG oferece três planos, que permitem acumular ainda mais cashback:

  • Básico: receba 0,20% de volta no crédito com débito automático;
  • Flex: receba 0,60% de volta nas compras no crédito (não precisa de débito automático);
  • Top: receba 0,80% de volta nas compras no crédito (também não precisa de débito automático).

Vale lembrar que os planos Flex e Top possuem uma assinatura mensal, como fazem alguns outros bancos digitais como o Nubank e o Inter.

No plano Top, o valor a ser pago é de R$ 39,90/mês, já o plano Flex custa R$ 19,90/mês.

Como solicitar um empréstimo no Banco BMG

Além dos cartões de crédito, o BMG também oferece alguns tipos de empréstimo.

Do mesmo modo que os cartões de crédito, você pode solicitar um empréstimo usando apenas o seu celular ou computador.

Além disso, é necessário ser correntista do banco, o que é algo bastante simples, pois a conta digital BMG é completa e gratuita.

Principais empréstimos

O Plusdin listou abaixo os principais empréstimos do BMG. Continue a leitura para descobrir qual é o melhor para você.

Empréstimo Consignado BMG

O Empréstimo Consignado BMG é uma excelente opção para servidores públicos, aposentados e pensionistas do INSS. 

Ele pode ser contratado 100% online, possui taxas acessíveis e ainda é descontado diretamente da folha de pagamento.

Além disso, você tem até 96 meses para pagar, com taxa de juros de 2,14 ao mês.

Porém, para contratar esse empréstimo você precisa ser correntista do banco.

Empréstimo FGTS BMG

O Empréstimo FGTS BMG é uma boa opção para quem está negativado ou não quer se preocupar em pagar boletos mensalmente.

Ele funciona assim: você antecipa até 10 anos de Saque-Aniversário, que serão descontados diretamente do seu FGTS.

Além disso, assim como os outros produtos do BMG, você pode contratar esse empréstimo pelo celular, sem sair de casa.

Porém, ainda que seja uma opção segura de empréstimo, que normalmente alivia no bolso, como o valor é descontado do seu fundo de garantia, ele pode fazer falta no futuro.

Empréstimo Pessoal BMG (Dinheiro Extra)

Já o Empréstimo Pessoal BMG é a melhor opção para quem precisa de um dinheiro extra. 

Você pode pagar por meio do cartão de crédito e descontado diretamente na sua fatura.

Além disso, dinheiro cai na conta em até 24 horas e o banco oferece até 2 anos para você quitar o empréstimo.

E o melhor de tudo é que ele é solicitável até mesmo por quem não tem margem consignável, ou seja, não é aposentado, pensionista ou servidor público.

Porém, quem solicita esse empréstimo passa por uma análise de crédito, sendo assim, é provável que não aceite quem está negativado.

Outros produtos oferecidos pelo banco

Ainda que a especialidade do banco sejam os empréstimos e cartões de crédito, ele também oferece outros produtos financeiros de qualidade.

Você pode contratar Seguros, Consórcio, e até mesmo chip de celular com o BMG Chip.

Entre as opções de seguros, é possível contratar:

  • Seguro de Vida;
  • Seguro Prestamista com sorteios mensais;
  • Seguro FGTS Protegido com assistência cesta básica e sorteios mensais; e
  • BMG Med (assistência médica).

Já o BMG Chip é o chip de celular do BMG que vem com até 28 GB de internet para usar todo mês, ligações ilimitadas e WhatsApp ilimitado, tudo isso por apenas R$ 40/mês.

Além disso, com o BMG Empresas você consegue as melhores soluções para o seu negócio, como, por exemplo, negociação de dívidas e maquininhas de cartão de crédito.

Quais os canais de atendimento do BMG?

Além da opção de atendimento via chat no aplicativo do Banco BMG, ainda existem duas outras formas simples de entrar em contato com a instituião.

A primeira é via WhatsApp, que pode ser acessado adicionando o número 551140027007 aos seus contatos no mensageiro instantâneo.

Outra possibilidade é por meio da central de relacionamento, nos números 4002-7007 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800-770-1790 (demais regiões).

A central de relaacionamento funciona 24 horas por dia e permite consultas, informações e serviços transacionais.

Vale a pena abrir uma conta no BMG?

Como você pôde ler nesse artigo, o BMG possui diversos serviços financeiros de qualidade e confiança.

Ele é um banco de tradição e especializado no mercado de produtos consignados, com a missão de popularizar os serviços financeiros no Brasil.

Além disso, o BMG é um banco queridinho entre aposentados, servidores e pensionistas.

Mas ainda que esse seja o principal público do banco, ele está em constante transformação e oferece bons produtos para quem não se encaixa nessa categoria.

Sendo assim, vale muito a pena abrir uma conta no Banco BMG.

Após ler tudo até aqui, você já sabe tudo sobre o Banco BMG, por isso, não perca tempo e abra a sua conta agora mesmo.

Por último, não deixe de conferir outros conteúdos em nosso site.

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