Membership Rewards é o programa de pontos dos cartões American Express e se destaca no mercado por oferecer algo raro: pontos que não expiram.
Na prática, isso significa mais liberdade para acumular, planejar e usar seus pontos no melhor momento.
Mas como o Membership Rewards funciona no Brasil? Onde esses pontos caem? Dá para transferir para milhas? Vale mais a pena usar em cashback ou viagens?
Neste guia completo, você entende como o programa funciona, quais cartões participam, como resgatar os pontos e, principalmente, como usar o Membership Rewards de forma inteligente.
O que é Membership Rewards e como funciona?
O Membership Rewards é o programa de recompensas internacional dos cartões American Express.
Nele, os clientes dos cartões de crédito Amex são recompensados com pontos sempre que usam o cartão.
Estes pontos, por sua vez, podem ser gastos com produtos do catálogo, serviços selecionados, vale-presente ou passagens aéreas por meio do programa Livelo.
O grande diferencial do Membership Rewards em relação aos concorrentes – Esfera, Pão de Açúcar e PAN Mais – é que seus pontos nunca expiram.
Dessa forma, você pode usá-los quando quiser, para ter o que deseja. São milhares de maneiras de aproveitar.
Vale lembrar que os cartões American Express são conhecidos pela sua alta exclusividade.
Como funciona a conversão dos pontos
Saber como os cartões Amex convertem os pontos faz toda a diferença para quem quer acumular milhas com estratégia.
No Brasil, esses cartões são emitidos pelo Bradesco e Santander, mas o esquema de bonificação muda.
Nos cartões Bradesco, os pontos viram Livelo automaticamente. Além disso, a fatura é convertida para dólar antes de virar pontos Livelo.
Já no Santander, você acumula direto no Membership Rewards.
Acompanhe a pontuaçao abaixo:
| Cartão American Express | Pontos por dólar gasto |
|---|---|
| Green Card | 1 ponto |
| Gold Card | Até 1,8 pontos |
| The Platinum Card | Até 3 pontos |
| The Centurion Card | Até 7 pontos |
É importante ressaltar que os cartões adicionais também acumulam pontos no programa.
VEJA MAIS: JHSF American Express Membership
Membership Rewards, Livelo e bancos emissores: como funciona no Brasil
Aqui está um dos pontos que mais geram dúvida – e onde muita gente se confunde.
No Brasil, os cartões American Express são emitidos principalmente por Santander e Bradesco. Porém, o funcionamento da pontuação muda conforme o banco.
Nos cartões American Express emitidos pelo Bradesco, os pontos gerados não ficam “parados” em uma conta separada do Membership Rewards.
Eles são automaticamente convertidos em pontos Livelo, programa de fidelidade parceiro.
Além disso, o valor da fatura é convertido em dólar antes de virar pontos, o que pode impactar positivamente ou negativamente a pontuação dependendo do câmbio.
Já nos cartões American Express emitidos pelo Santander, o cliente acumula diretamente no Membership Rewards, com controle próprio do programa.
Na prática, isso significa que o Membership Rewards e a Livelo estão conectados no Brasil, mas o caminho dos pontos depende do emissor do cartão.
Principais benefícios do Membership Rewards
Os cartões American Express são conhecidos pela sua exclusividade, sendo geralmente indicados para clientes com renda mais alta. Veja suas vantagens principais:
1. Pontos que nunca expiram
Diferente de programas como LATAM Pass e Smiles, os pontos do Membership Rewards não têm prazo de validade. Isso permite que o cliente acumule por mais tempo e resgate quando for mais vantajoso.
2. Catálogo variado
Os pontos podem ser usados para comprar produtos como eletrônicos, móveis, smartphones, eletroportáteis e muito mais dentro do programa Livelo.
3. Viagens e experiências
Os pontos podem ser convertidos em passagens aéreas, reservas de hotéis, aluguel de carros e pacotes de viagens.
4. Serviços e cashback
Os clientes podem utilizar os pontos para:
- Recarregar o celular
- Pagar corridas de Uber
- Abastecer em postos Shell
- Obter cashback para abater o valor da fatura
5. Conversão em milhas
O Membership Rewards permite transferir pontos para programas de fidelidade de companhias aéreas no Brasil e no exterior, incluindo:
Como trocar pontos por milhas em transferência de programas
Muitos clientes utilizam o Membership Rewards para acumular milhas e viajar gastando menos. Se esse é o seu objetivo, siga este passo a passo para transferir seus pontos:
- Cadastre seu cartão American Express no aplicativo Livelo gratuitamente
- Faça login no app e acesse a opção “Transferência para parceiros”
- Escolha o programa de fidelidade da companhia aérea para onde deseja enviar os pontos
- Informe a quantidade de pontos que deseja transferir
- Confirme se já possui cadastro no programa de destino
- Finalize a transferência e aguarde a conversão dos pontos
Antes de transferir, fique atento às promoções de bonificação. Muitas companhias oferecem até 100% de bônus em transferências feitas em períodos promocionais.
Veja como participar do Membership Rewards
No Brasil, apenas os bancos Santander e Bradesco emitem cartões de crédito na bandeira American Express.
Logo, para participar do programa de recompensas internacional, você deve ser aprovado em um cartão Green, Gold ou Platinum da bandeira.
Assim que receber o seu cartão, será necessário se cadastrar no programa para acumular pontos e aproveitar. A ativação acontece por meio do programa Livelo.
Para isso, basta acessar o site do programa Membership Rewards, selecionar a opção “ATIVE SEUS PONTOS” e, em seguida, seguir as instruções.
Aliás, é importante ressaltar que o programa é gratuito, basta ter um cartão participante para começar a aproveitar os benefícios.
Veja abaixo todas as opções dos cartões dos bancos citados:
Outro ponto importante a ser lembrado é que, por mais que sejam os mesmos cartões de crédito, alguns benefícios podem variar, dependendo do banco emissor.
Uma das diferenças é a taxa de anuidade. Os cartões Amex no Bradesco possuem anuidade mais alta do que no Santander, no caso do Gold Card, por exemplo.
Vale a pena ser membro do programa Membership Rewards?
O Membership Rewards se destaca no mercado por oferecer pontos que nunca expiram, um fator que pode ser decisivo para quem deseja acumular por mais tempo.
Além disso, o programa possui uma ótima variedade de opções de resgate, desde produtos e serviços até cashback e passagens aéreas.
O suporte ao cliente também é um diferencial, com atendimento especializado para consultas sobre faturas, transferência de saldo e benefícios.
Por outro lado, é importante lembrar que conseguir um cartão American Express não é tão fácil. A maioria dos cartões exige renda alta e bom score de crédito.
Se você ainda não foi aprovado em um cartão Amex, confira nosso guia sobre como aumentar seu score de crédito e aumente suas chances.
Membership Rewards: um dos programas mais completos do mercado
O Membership Rewards é um dos programas de fidelidade mais interessantes entre os cartões de crédito disponíveis no Brasil.
Com pontos que não expiram, múltiplas formas de uso e parceria com grandes programas de milhas, ele se destaca pela liberdade que oferece ao consumidor.
Se você já tem um cartão American Express, explorar melhor o Membership Rewards pode significar mais economia, mais viagens e mais benefícios no longo prazo.
E você, já usa seus pontos do Membership Rewards com estratégia ou ainda deixa benefícios na mesa?
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